정밀 진단 — 열 개 항목 체크리스트

이 진단은 무엇을 알려주나요?

세 가지를 돌려드립니다. 지금까지 정한 것의 목록, 막힌 지점, 그리고 그 지점에서 판정되는 승계 유형과 단계입니다.

결정 원장

열 항목에 무엇을 정했고 무엇이 비어 있는지 한 장으로 남습니다. 그대로 승계계획서의 뼈대가 됩니다.

막힌 지점

처음 「아직 못 정했다」가 나온 항목이 지금 회사가 서 있는 자리입니다. 다음에 할 일은 그 항목 하나를 정하는 것입니다.

유형과 단계

7번 특례활용 항목의 선택이 유형을 가르고, 막힌 항목의 위치가 네 단계 중 어디인지를 가릅니다.

회사 이름도 연락처도 묻지 않습니다. 고르신 값은 이 화면 안에서만 쓰이고 창을 닫으면 사라집니다.

열 개 항목은 어디서 나온 건가요?

저희가 임의로 만든 문항이 아닙니다. 승계계획서 작성 실무에서 쓰는 「승계 유형 체크리스트 10」을 항목도 선택지도 바꾸지 않고 그대로 태웠습니다. 열 항목을 순서대로 채우면 「소유·경영을 함께, 자녀에게, 증여로, 특례를 써서, 언제까지」처럼 승계 유형이 한 문장으로 완성되는 모델입니다.

항목 순서에는 이유가 있습니다. 앞 항목이 정해지지 않으면 뒤 항목을 정할 수 없게 배열돼 있어서, 처음 막히는 자리가 곧 지금 단계가 됩니다.

막힌 항목이 어느 단계로 판정되는지
막힌 항목	판정되는 단계	그 단계에서 하는 일
1번 미래계획	① 알기	회사의 숫자와 선택지를 먼저 확인합니다. 방향이 서야 나머지가 좁혀집니다.
2~6번	② 정하기	승계영역·후계자·지분·방법을 정합니다. 선택지별 세 부담을 비교하는 구간입니다.
7~9번	③ 짓기	특례활용·상속대책·계열사 활용을 계획서로 문서화하는 구간입니다.
10번까지 전부	④ 실행하기	정한 것을 실제로 집행하고 요건 리스크를 검증받는 구간입니다.

근거: P004 승계계획서 작성방법론 3강 「승계 유형 체크리스트 10」 (원 참고도서 중소기업중앙회 『가업승계 A부터 Z까지』).

다 채우지 못했는데 다음엔 무엇을 하나요?

비어 있는 채로 끝내셔도 됩니다. 막힌 그 항목 하나가 다음 할 일이고, 결과 화면에 그 항목을 정하는 데 쓰는 도구가 이미 붙어 있습니다. 나중에 「이어서 더 정하기」로 막힌 자리부터 다시 시작하실 수 있습니다.

선택지별 세금부터 견줘 보기

증여로 넘길 때와 상속으로 넘길 때 세 부담이 얼마나 달라지는지 계산합니다. 2~7번 항목에서 막히셨다면 이 숫자가 결정을 밀어 줍니다.

절감 계산기 열기

정한 것을 계획서로 옮기기

열 항목 중 정해진 것들을 문서 형태로 옮기면 실행 로드맵의 초안이 됩니다. 8~10번 구간에 계신 분께 맞습니다.

승계계획서 워크북 열기

먼저 큰 방향만 가리고 싶으시면 빠른 진단으로 네다섯 번만 고르셔도 됩니다.

그 밖에 자주 받는 질문

열 개를 다 답해야 결과가 나오나요?

아닙니다. 어느 항목에서든 「여기까지 하고 결과 보기」를 누르면 그 시점까지의 결정 원장과 단계 판정이 나옵니다. 「아직 못 정했다」를 고르셔도 그 자리에서 결과로 넘어갑니다. 막혔다는 사실 자체가 판정 재료이기 때문입니다.

앞 항목의 답을 고치고 싶으면요?

각 항목 아래 「이전 항목」으로 돌아가 다시 고르시면 됩니다. 결과 화면에서는 「이어서 더 정하기」가 막힌 자리로 데려가고, 「처음부터 다시」로 전부 비우고 시작하실 수도 있습니다.

빠른 진단과 무엇이 다른가요?

묻는 깊이가 다릅니다. 빠른 진단은 방향을 가르는 서너 개 질문으로 유형과 단계만 가리고, 이 진단은 지분율·상속대책·계열사 활용·승계시기까지 열 항목을 실제 설계 단위로 확인합니다. 판정 결과가 나오는 형식은 같아서 어느 쪽에서 시작하셔도 다음 단계로 이어집니다.

이 결과를 그대로 계획서로 써도 되나요?

뼈대로는 쓰실 수 있지만 그대로 확정본이 되지는 않습니다. 각 항목의 선택이 세제 요건과 맞는지, 요건을 유지할 수 있는 구조인지는 회사의 재무·지분 상황을 봐야 판단됩니다. 계획서로 옮기는 단계에서는 전문가 검증을 함께 권합니다.

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